摘要：部分理财平台立案后较长时间却没有退赔，梳理一下。还有哪些立案很久，仍未退赔的平台，请评论区留言...

6月是全国“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法金融活动宣传月，以史为鉴。根据网友的留言，再梳理10个立案很久未退赔的暴雷理财平台。

1、有融网

2019年1月14日，杭州西湖警方对有融网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，公司实际控制人程某洪、法定代表人吴某等6人已被公安机关依法刑事拘留，相关涉案资产的查询、查封、冻结中。

天眼查信息显示，浙江小融网络科技股份有限公司注册资本1.5亿元，注册实际2014年8月7日，法定代表人吴建。股东包括自然人吴建、杭州信创担保有限公司、杭州信有诚互联网金融服务有限公司，持股比例分别为58.92%、30%、11.08%。

资料显示，有融网由浙江小融网络科技股份有限公司研发运营，隶属杭州信有诚互联网金融服务有限公司，平台成立于2014年9月，注册资金2.2亿元，是中国互联网金融协会首批会员单位。截至立案，有融网累计注册用户163.17万人，累计交易金额134.13亿元。

2019年1月立案至今已有6年5个月，仍没有可供查询的官方退赔信息。

2、达飞云贷

2015年至2020年期间，高云红等人利用达飞云贷公司旗下“达飞云贷APP平台、达达乐投APP平台、智慧乐投APP平台”等方式经营P2P业务，在全国28个省市开设线下地推门店。

达飞云贷共有三位股东，分别为深圳达飞科技控股有限公司，持股85%，北京达飞信融投资咨询中心（有限合伙）持股12%和谢伟持股3%。股权穿透显示，高云红为实控人，受益股份达94%。

2020年3月，达飞云贷科技（北京）有限公司被北京市公安局朝阳分局立案。

2024年，秦皇岛警方发布《关于达飞云贷科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案报案登记公告》。

2024年10月8日，昌黎县公安局发布《关于达飞云贷科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案报案登记的通告》。

2025年6月25日，绥中县公安局对外发布了关于达飞微金商务咨询（北京）有限公司绥中分公司涉嫌非法吸收公众存款案的通告。

目前达飞云贷平台没有官方的退赔信息可供查询。

3、民贷天下

“民贷天下”是由民加科风信息技术有限公司运营的P2P平台。

2020年1月6日广州P2P平台民贷天下在其官网上发布《关于民加科风信息技术有限公司关于实施业务转型的公告》称自本公告发布之日起，民贷天下正式启动业务转型和网贷业务良性退出工作。

2023年7月3日，据广州市越秀区金融工作局回复出借人，关于对民加科风信息技术有限公司的查处问题，据了解民加科风信息技术有限公司已被广州市南沙区人民检察院列为单位犯罪并提起公诉。

平台成立于2014年9月,截至2019年11月30日，平台累计借贷余额362.21亿，借贷余额8.92亿。

民贷天下平台目前并没有公开的信息显示是否被官方立案，退赔信息更无从谈起。

4、华赢凯来

2017年7月1日下午，北京市公安局东城分局发布消息称，巴铁投资方北京华赢凯来资产管理有限公司涉嫌非法集资被投资人举报，警方先后将白某某等32名犯罪嫌疑人抓获归案。

法院经审理查明：2013年9月至2017年6月间，白丹青为非法集资，先后成立华赢担保公司、华赢凯来等多家公司。白丹青依托上述公司建立集资团队，未经有关部门依法批准，向社会公开进行虚假宣传，隐瞒自融资、自担保真实情况，先后吸收6万余名集资参与人资金共计人民币95亿余元。

白丹青收到集资款后，将少量资金用于挥霍性投资，大量资金用于还本付息、员工工资及提成等不能产生利润的非法资金成本支出，另有部分资金因大额取现导致去向不明，部分资金用于家庭购房和子女出国，同时还存在转移、隐匿资产的行为，案发前致使3万余名集资参与人共计48亿元的集资款不能返还。

北京市第二中级人民法院于2019年8月27日作出（2018）京02刑初102号刑事判决：一、被告人白丹青犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、被告人王乃振等33人犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑三到十年不等，并处罚金人民币五万到五十万元不等；三、责令被告人白丹青退赔集资参与人的经济损失，被告人孔艳霞在参与吸资范围内承担共同退赔责任，其余被告人在各自违法所得范围内承担共同退赔责任，退赔损失优先于没收财产、罚金刑的执行；四、在案扣押款物并入责令退赔项一并依法处理。

北京高院二审驳回上诉，维持一审作出的无期徒刑的判决。

一审法院还在判决中责令白丹青退赔集资参与人的经济损失，其余被告人在各自违法所得范围内承担共同退赔责任，退赔损失优先于没收财产，罚金刑的执行。

但2017年7月立案时至今日已近8年，未见有公开的退赔信息可供查询。

5、融通汇信

其官网称，融通汇信集团有限公司，总部位于北京，是一家致力于非银行类综合金融信息服务的投资控股集团。业务规模覆盖西北、华北、华中、华南、东北等区域，提供基金、股权、融资租赁、保险合作、消费金融、供应链金融等金融信息服务。

2019年5月9日，融通汇信在其官微公告了最新未兑付情况：截止2019年5月7日，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司未偿还出借人人数为7484人，共16424笔出借交易，未偿还本金合计2201708948.17元。也就是大概22个亿左右。

2019年11月，南京市公安局鼓楼分局对外发布“融通汇信”的案情通报显示，2018年9月，北京市朝阳区公安分局依法对“融通汇信”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。按照公安机关统一部署，南京市公安局鼓楼分局、栖霞分局分别对辖区内的“融通汇信”分公司立案侦查。

2022年5月13日，常州市公安局钟楼分局对外发布了关于融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司常州分公司非吸立案侦查。

2024年2月27日，烟台市公安局芝罘分局通报融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司烟台分公司涉嫌非法吸收公众存款案，已由烟台市公安局芝罘分局立案侦查。

2018年9月至今已时隔近7年，目前为止没有融通汇信平台相关的兑付信息。

6、元宝365

2024年8月开始，元宝365平台陆续出现较大面积的逾期，到期本金和利息没有还款；2024年9月下旬突然出现全面逾期，出借人彻底收不回出借的本息，造成全体出借人极度恐慌、焦虑、愤恨，甚至出现社会治安事件，严重危害家庭、社会生命财产安全。公司法人周健在出借人微信群通知2024年10月12日将公布元宝365平台良性退出方案。

2024年10月12日当天，周健被公安带走，未实现平台良性退出。

北京大刚信息科技股份有限公司，成立于2014年9月9日，统一社会信用代码91110107306513570X，法人周健，注册地是北京石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼8楼806室，办公地在北京大刚信息科技股份有限公司南昌分公司，位于江西省南昌市红谷中大道绿地中央广场A1-4303室。

案件还在侦办中。

7、海钜信达

海钜信达创建于2013年，总部位于深圳，在全国16省35个城市拥有50余个服务网点，2000余名员工，旗下有海钜普惠、海钜金服、海钜财富、超爱财、前海如期科技等品牌。

2024年5月8日，深圳市福田区人民法院(2023)粤0304刑初203号被告人李杰、韩立军、郑纯非法吸收公众存款罪一案已宣判，三被告被判刑，法院冻结在案赃款及退赃款项按比例分别发还有本金损失的各集资参与人。由公安机关追缴本案违法所得，并按上述原则发还:不足部分，责令被告人李杰继续向有本金损失的集资参与人退赔。

但目前为止没有发布退赔信息。

8、银来系

2021年5月27日，上海市公安局浦东分局对外发布了关于上海银来投资集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。对“银来公司” 立案侦查。

2023年4月26日，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位上海银来投资（集团）有限公司（以下简称银来集团）、被告人蒲晓东、夏小平、唐罡、奚志群集资诈骗案，对银来集团以集资诈骗罪判处罚金人民币一亿元（以下币种均为人民币）；对蒲晓东、夏小平均以集资诈骗罪判处无期徒刑，并处没收个人全部财产；对唐罡、奚志群分别以集资诈骗罪判处有期徒刑十四年及十一年，均并处罚金四百万元。

未经有关部门批准，向社会不特定公众公开宣传和销售，累计非法募集资金143亿余元，至案发共造成7,700余名被害人实际经济损失36亿余元。

2024年8月，上海一中院发布《关于“银来系”集资诈骗案件投资人信息登记核对平台使用的相关说明》，就“银来系”集资诈骗案件投资人信息核对确认事项公告，登记投资人损失计算采用全面审计的方式，即总投入金额减去总兑付金额（不区分本金、利息、红利）为实际损失金额。

“银来系”平台退赔指日可待。

9、大麦理财

警方通报称，于2020年6月1日对深圳大麦理财互联网金融服务有限公司（“大麦理财”平台）涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。资料显示，深圳大麦理财互联网金融服务有限公司（下称大麦理财）成立于2014年，是中国较早成立的网络借贷信息中介服务平台之一。初步查明，“大麦理财”平台成立至立案，累计向68266人非法募集29.84亿元。大麦理财平台运营数据显示，截至2020年7月21日，平台累积出借金额49.7亿元，借贷待还余额2.75亿元。

资管黑板报获悉，早在2022年就已经一审判决完了，目前已经到了判决执行阶段，但截至目前没有公开的退赔信息可供查询。

10、盛大金禧

2022年11月20日报道，盛大金禧的法定代表人、实际控制人盘继彪失联。盘继彪失联后，不少盛大金禧的客户前往公司总部要求退回投资款，却无法兑付本息。

2022年12月28日下午，长沙市公安局通报称，公安机关依法对“盛大金禧”涉嫌非法集资案立案侦查，已将主要犯罪嫌疑人盘某彪等一批涉案人员抓获归案。

截至2024年1月，湖南检察机关已批准逮捕564人，提起公诉155人，盘继彪等人以集资诈骗罪被移送审查起诉。

资管黑板报获悉，2025年6月25日，长沙市中级人民法院依法公开宣判被告人盘继彪等十九人集资诈骗、非法吸收公众存款等罪一案，对被告人盘继彪以集资诈骗罪、诈骗罪、洗钱罪、偷越国（边）境罪并罚判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对其余十八名被告人分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、洗钱罪、伪造身份证件罪等不同罪名判处五年至二十年不等有期徒刑，并处罚金。

审理查明：盘继彪等人向社会公众募集资金911亿余元。大部分集资款用于兑付到期本息、经营成本开支、盘继彪个人使用和挥霍，造成集资参与人经济损失129亿余元。

湖南省检察机关在2025年1月通报中提到，已追赃挽损5241万元，但未明确是否全部来自盛大金禧案件。警方已查封盛大金禧办公楼、不动产等资产，并追缴业务员非法所得12亿元。

已查封的698套房产、83辆车及7.45万平方米土地需通过司法拍卖变现。业务员需退还全部违法所得（提成、工资等），截至2025年已退缴12亿元。

截至2025年6月，可用于退赔的资金包括：冻结资金2.44亿元、查封资产约10亿元、业务员退缴12亿元，总计约24.44亿元。若加上未来可能追回的海外资产及新增退缴，资产价值或扩大至30亿元左右。

根据追缴的资产30亿左右计算，退赔比例或将达到20%左右。退赔时间未明确。

 

 

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